新股東大手筆增資16.3億 長安責任保險有望劫后重生?

GPLP犀牛財經 2019-06-12 11:57 2446

作者:楊一

編輯:葉枚

審校:一條輝

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日前,銀保監會網站發布了一道行政監管措施決定書,對長安責任保險在已采取監管措施的基礎上,增加兩項監管措施,分別是限薪和部分地區分支機構停止接受責任險新業務。

是何原因讓長安責任保險在半年之內被銀保監點名兩次?而兩家新股東的大手筆增資又是否改善長安責任保險現有的困境?具體方面,跟GPLP犀牛財經來一探究竟。

償付能力嚴重不足 半年時間被點名兩次

長安責任保險作為我國首家專業責任險公司,成立之初一度被寄予厚望。

而近日,銀保監會網站發布了一道行政監管措施決定書,對長安責任保險股份有限公司增加兩項監管措施:一是責令該公司限制董事、監事和高級管理人員的薪酬水平;二是責令該公司上海、山東、河南及寧波4個省(市)級分支機構停止接受責任險新業務。

而此前1月份時,長安責任保險就已經因為償付能力不達標收到過銀保監會的監管函。當時。銀保監會對長安責任保險采取了三項監管措施:一是責令增加資本金,完成增資擴股工作;二是總公司及分支機構停止接受除車險和責任險以外的新業務(包括直接保險業務和再保險分入業務);三是停止增設分支機構。

銀保監會依法向長安責任保險公司告知了采取行政監管措施的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利,而當時,長安責任保險公司并沒有在告知書要求的時間內提出陳述申辯。

于是在這短短不到半年的時間里,銀保監會就再次對長安責任保險點名。

長安責任保險被銀保監會加強監管的主要原因是償付能力不足。銀保監會的行政監管措施決定書顯示,長安責任險2018年四季度綜合償付能力充足率及核心償付能力充足率均為-152。65%,償付能力嚴重不足,風險綜合評級為D類。

2018年,長安責任險是唯一一家風險評級為D類,被銀保監會下監管函的險企。

對于償付能力的下降,長安責任保險回應稱,出現階段性償付能力不足,主要原因有兩個方面,一是承保虧損,尤其是信保業務虧損嚴重;二是受當年資本市場整體影響,公司投資收益與預算有較大差異。

去年虧損18億 新股東大手筆增資補血

根據其年報數據顯示,長安責任保險在2018年凈利潤虧損18.3億元。16.jpg

數據來源:長安責任保險2018年年報

GPLP犀牛財經了解到,近幾年,長安責任保險的凈利潤收入波動非常大。2013年至2018年,長安責任保險的凈利潤分別為-1.52億元、574萬元、1503萬元、830萬元、-1.95億元和-18.3億元。和巨額虧損比起來,上千萬元的盈利算得上是又少又可憐。

在經歷多年的經營困境后,長安責任保險終于看到了希望。

近日,長安責任保險披露變更注冊資本公告,公告顯示,該公司以增資擴股方式合計募資16。3億元,將公司注冊資本由16。2154億元提升至32。5154億元。其中每股定價1元,由國厚資產認購10。3億元,增資后股權占比31。68%;蚌埠高投認購6億元,增資后股權占比18。45%。

而引起注意的是,此次增資完成后,國厚資產和蚌埠高投分別成為了長安責任保險的第一股東和第二股東。

有業內人士稱,“綜合來看,兩位新進股東有實力受讓險企股權,一定程度而言,能夠改善長安責任保險目前困境”。

兩位有實力的新股東到來,不僅帶來了增資,同時也給公司內部人員帶來了信心。未來,長安責任保險的償付能力可能會隨之好轉,不過強化風控將會成為長安責任險第一要務。

而作為我國首家、也是唯一一家專業責任險公司的長安責任保險能否在今后實現“鳳凰涅槃”,還是要看其自身的努力了。

格隆匯聲明:上文所示作者或嘉賓的觀點,都有獨特立場,投資決策需建立在獨立思考之上,不構成投資建議。投資者據此操作,風險自擔。

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